Thalia

Eine Umfrage der TNS Infratest im Auftrag von AXA Investment Managers im Jahre 2007 belegte: Rund 60 Prozent der Befragten wussten nicht, was ein Immobilienfonds ist, 46 Prozent irrten sich bei der Definition von Rentenfonds.

Dass Aktienfonds in Aktien investieren, war immerhin 75 Prozent bekannt. Jedoch über die Besteuerung von Kursgewinnen herrschte weitgehend Unklarheit. 40 Prozent empfanden den Kauf eines Aktienfonds als ebenso riskant wie den einer einzelnen Aktie.

Nur gut die Hälfte der Bevölkerung (52 Prozent) schätzt einer Umfrage der comdirect bank zufolge (durchgeführt von Forsa im März 2009), ihre Finanzkenntnisse als sehr gut oder eher gut ein. (Ob dies eine realistische Selbsteinschätzung ist, sei zunächst dahingestellt.)

Mehr als ein Viertel der Deutschen muss sogar bei wirtschaftlichen Grundbegriffen passen, unbekannt ist vielen die Bedeutung der Begriffe Rezession (29 Prozent) oder Inflation (26 Prozent). Fast drei Viertel der Befragten (73 Prozent) hatten schon einmal Probleme, in einem Gespräch mit einem Finanzberater alles zu verstehen - und knapp jeder Dritte davon (29 Prozent) traute sich nicht, gezielt nachzufragen.

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Der Autor, Dieter Rüping, Finanzwirt, Jahrgang 1954, ist seit zehn Jahren in der Finanzdienstleistung tätig und hat Erfahrungen sowohl auf Bankenseite wie auch bei einem Finanzvertrieb gesammelt. Heute führt er ein Maklerbüro in der Wedemark nördlich von Hannover und arbeitet ausschließlich als unabhängiger Finanzmakler für private Kunden.